יש הרבה משפחות ורוכשי דירות שנתקלים בדילמה בתהליך רכישת הדירה: מצד אחד, יש להם כספים שמושקעים ומרוויחים תשואה, ומצד שני היו רוצים משכנתא כמה שיותר קטנה.

 

הדילמה מתעצמת כשיש השקעות, קרנות השתלמות ועוד נכסים פיננסיים, וצריך לקבל החלטה מה לממש ומה להשאיר. כאשר המטרה היא למצוא את נקודת האיזון הפיננסית:

​

למקסם את ההון הכולל ולקחת את המשכנתא המדויקת עבורכם.

​

מהי המשכנתא המדויקת עבורכם?

למעשה, זה תלוי בהרבה משתנים כמו מחיר הדירה, ההון הקיים, יכולת החזר, התשואות שההון עושה, אופי ומטרות המשפחה.

זו הסיבה שצריך להסתכל ״מלמעלה״ על התמונה הפיננסית המלאה ורק אז - להחליט על גובה המשכנתא האופטימלי כדי לחלק נכון את העוגה ולמקסם את ההון הכולל.

 

אחרי עבודה עם מאות לקוחות, פיתחתי מנגנון של בניית משכנתא הלוקח בחשבון את התמונה הפיננסית הכוללת של המשפחה. כזה שמאפשר למשפחות לקחת משכנתא מדויקת עבורם, למקסם את התשואה על ההון ועדיין לשמר את רמת החיים.